Quando a carga fiscal está a comprometer os seus planos
Trabalhamos com empresas que sentem que estão a pagar impostos demais mas não sabem exatamente porquê nem como mudar isso. A verdade é que a maioria das estruturas fiscais cresce de forma desordenada, sem planeamento real.
Estrutura fiscal desorganizada
A empresa cresceu, mas a forma como lida com impostos continua a mesma de quando começou. Ninguém parou para pensar se ainda faz sentido.
- Surpresas desagradáveis no final do ano fiscal
- Decisões tomadas sem considerar o impacto tributário
- Sensação constante de estar a pagar mais do que deveria
Oportunidades ignoradas
Existem benefícios fiscais disponíveis, mas requerem documentação específica ou reorganização estrutural. É mais fácil continuar como está, mesmo sabendo que há dinheiro a perder.
- Incentivos fiscais não aproveitados por desconhecimento
- Investimentos feitos sem otimização tributária prévia
- Deduções válidas que nunca foram consideradas
Falta de visão integrada
O departamento financeiro trabalha isolado, a gestão toma decisões estratégicas sem considerar impostos, e o contabilista apenas cumpre obrigações básicas.
- Decisões comerciais com impacto fiscal inesperado
- Informação dispersa entre vários prestadores de serviços
- Impossibilidade de projetar cenários futuros com precisão
Como abordamos estas situações
Começamos pelo diagnóstico real
Não adianta propor soluções sem perceber primeiro onde está o problema. Passamos semanas a analisar a estrutura atual da empresa, não apenas os números, mas como as coisas funcionam na prática. Falamos com quem toma decisões, com quem executa, com quem lida com fornecedores e clientes.
Durante este período, já em março de 2025, trabalhámos com uma empresa de logística que pensava que o problema era apenas "impostos altos". Descobrimos que tinham três estruturas societárias a funcionar de forma independente quando podiam estar integradas, e estavam a pagar IVA desnecessário em transações internas.
O que analisamos nesta fase
- Estrutura societária e fluxo de capitais entre entidades
- Contratos com fornecedores e clientes principais
- Histórico de declarações fiscais dos últimos três anos
- Processos internos de tomada de decisão financeira
- Investimentos planeados para os próximos 18 meses
Desenvolvemos estratégia específica
Não existe abordagem universal. O que funciona para uma empresa industrial não serve para comércio, e o que faz sentido para quem exporta é completamente diferente de quem trabalha apenas no mercado nacional.
Criamos um plano que considera onde a empresa está agora e onde quer chegar. Se há intenção de abrir filial noutro país, isso afeta tudo. Se vão contratar mais pessoas nos próximos meses, precisamos de pensar nisso desde já.
Componentes da estratégia
- Reorganização estrutural quando necessária
- Identificação de benefícios fiscais aplicáveis
- Cronograma de implementação realista
- Impacto estimado em diferentes cenários
- Requisitos documentais e procedimentos necessários
Situações com que já trabalhámos
Armando Vieira
Diretor Financeiro, Empresa de Distribuição Alimentar
Porto
Situação em janeiro de 2025
Tinham expandido rapidamente nos últimos dois anos, abrindo armazéns em várias regiões. Cada unidade funcionava de forma autónoma, com contratos próprios com fornecedores locais. A carga fiscal tinha aumentado proporcionalmente mais que o volume de negócio, e ninguém conseguia explicar porquê com exatidão.
Abordagem desenvolvida
Mapeámos todos os fluxos de mercadoria e dinheiro entre as unidades. Descobrimos que estavam a tratar transações internas como vendas externas para efeitos fiscais. Propusemos reestruturação em holding com subsidiárias, permitindo tratamento fiscal mais adequado para movimentações internas e aproveitamento de economias de escala nas compras centralizadas.
Resultados após implementação
Beatriz Ferreira
CEO, Empresa de Desenvolvimento de Software
Lisboa
Situação em fevereiro de 2025
Empresa em rápido crescimento com forte componente de I&D. Estavam a desenvolver produtos inovadores mas não tinham estrutura adequada para documentar e certificar as atividades de investigação. Perdiam benefícios fiscais significativos por falta de organização processual, não por falta de atividade elegível.
Abordagem desenvolvida
Criámos sistema de documentação técnica que servia simultaneamente para gestão de projetos interna e para comprovação de atividades de I&D junto das autoridades fiscais. Reorganizámos a alocação de custos entre departamentos para refletir melhor a natureza das atividades. Preparámos dossiês técnicos retrospetivos para anos anteriores onde ainda era possível fazer correções.
Resultados após implementação
Tiago Mendes
Sócio-Gerente, Indústria de Componentes Metálicos
Braga
Situação em abril de 2025
Empresa familiar com 30 anos, estrutura fiscal nunca tinha sido revista. Trabalhavam com o mesmo contabilista desde sempre, que cumpria obrigações mas nunca tinha sugerido otimizações. Planeavam investimento significativo em maquinaria nova e expansão de instalações, sem ter considerado implicações fiscais.
Abordagem desenvolvida
Analisámos timing e estruturação do investimento planeado para maximizar benefícios fiscais disponíveis. Identificámos oportunidades de financiamento com vantagens tributárias que desconheciam. Propusemos faseamento do investimento ao longo de dois anos fiscais para otimizar dedução de amortizações e aproveitamento de incentivos.
Resultados após implementação
Quer perceber se a sua estrutura fiscal pode ser otimizada?
Não prometemos milagres nem soluções instantâneas. O que fazemos é análise cuidadosa da situação específica da sua empresa e desenvolvimento de estratégia realista. Se quiser conversar sobre o vosso caso, marque uma reunião inicial.
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